業務運営体制・規則

最終更新日：2026年3月6日

ＭＫマネーアドバイザリーでは、投資助言サービスを適切かつ誠実に提供するため、業務運営体制を整備するとともに、関連する規則を定めています。

また、利用者さまからの苦情、相談及び紛争のお申出に適切に対応するため、受付窓口、対応手順及び外部紛争解決機関に関する事項を公表しています。

１．基本方針

当方は、金融商品取引業者として、法令等を遵守し、利用者さまの理解と納得を大切にした業務運営を行います。

利用者さまからいただいたご意見、ご要望、苦情及び紛争のお申出については、内容を丁寧に確認し、事実関係を整理したうえで、迅速かつ適切に対応するよう努めます。

また、これらのお申出を、業務改善及び再発防止に活用します。

２．業務運営体制の概要

当方は、単独運営体制で業務を行っており、代表者が次の業務を統括します。

契約締結前交付書面及び契約締結時交付書面の作成・交付
契約・適合性確認
投資助言サービスの提供
苦情・紛争対応
広告審査及び記録保存
反社会的勢力への対応
必要に応じた外部専門家との連携

当方は、単独運営であっても、記録保存、対応履歴の管理、進捗確認及び再発防止の検討を行い、対応が属人的にならないよう努めます。

当方では、業務の適正な運営のため、主として次の規則等を整備しています。

３．規則の概要

①契約・適合性確認手順書

契約締結前交付書面の交付、電磁的方法による交付同意の取得、適合性確認、契約締結及び記録保存の手順を定めています。

②苦情・紛争対応規程

苦情及び紛争の受付方法、対応責任者、対応手順、記録保存、再発防止及び外部紛争解決機関の案内方法を定めています。

③広告審査・記録保存に関する運用

広告、説明資料及び関連記録の確認方法、保存方法及び保存期間を定めています。

④反社会的勢力対応に関する運用

申込受付時の確認、疑義がある場合の契約見送り、契約後に判明した場合の解除、確認記録の保存及び必要に応じた外部専門機関への相談について定めています。

４．苦情・相談受付窓口

利用者さまからの苦情、相談、ご意見及びご要望は、以下の窓口で受け付けます。

窓口名：ＭＫマネーアドバイザリー　苦情・相談受付窓口

メールアドレス：mk20250425@mk-money-advisory.com

受付時間：平日9:00～17:00（土日祝日、年末年始を除きます。）

受付時間外にいただいたご連絡については、翌営業日以降に順次確認します。

当方は、電子メール、フォームその他の方法により、できるだけ分かりやすく、利用しやすい受付手段を整えるよう努めます。

５．苦情・紛争対応の流れ

当方に寄せられた苦情、相談又は紛争のお申出については、次の流れで対応します。

①受付
利用者さまからのお申出内容を受け付け、受付日時、概要及びご要望を記録します。

②事実確認
契約内容、交付書面、助言記録、通信履歴その他必要な資料を確認し、事実関係を整理します。

③回答又は協議
確認結果に基づき、当方の見解、対応方針又は改善策をお伝えし、必要に応じて協議を行います。

④再発防止
苦情等の内容を踏まえ、必要に応じて説明方法、契約手続、運用ルールその他の見直しを行います。

当方は、苦情等への対応について、進捗管理を行い、長期未解決案件が生じないよう努めます。

６．外部の紛争解決機関について

当方は、苦情又は紛争について、当方との協議で解決しない場合には、外部の紛争解決機関をご案内することがあります。

利用を予定している機関は、仙台弁護士会紛争解決支援センターです。

名称
仙台弁護士会紛争解決支援センター

案内先
仙台弁護士会公式Webサイト

７．反社会的勢力への対応

当方は、反社会的勢力との関係を遮断し、業務の健全かつ適切な運営を確保するため、申込受付時、契約締結時及び契約継続中において、反社会的勢力との関係の有無を確認します。

申込者又は契約者が、反社会的勢力に該当し、又はこれと社会的に非難されるべき関係を有する疑いがあると認めた場合は、契約締結を見送り、又は契約を解除することがあります。

必要に応じて、警察、弁護士その他の外部専門機関に相談のうえ対応します。

８．個人情報及び記録の管理

当方は、苦情、相談及び紛争対応にあたり取得した情報について、法令等に従い適切に管理します。

また、契約、交付、適合性確認、苦情・紛争対応その他の重要な記録については、法令及び当方の社内ルールに従って保存します。

９．公表内容の見直し

本ページに掲載している内容は、法令、監督指針、当方の業務運営体制その他の事情に応じて見直すことがあります。

重要な変更があった場合は、速やかに更新します。